Likviidsusrisk
Likviidsusrisk tähendab seda, et kontsernil ei pruugi olla likviidseid vahendeid oma finantskohustuste õigeaegseks täitmiseks.
Kontserni eesmärk on hoida kontserni finantseerimisvajadus ja finantseerimisvõimalused tasakaalus. Likviidsusriski juhtimise vahendina kasutatakse rahavoogude planeerimist. Kontserni rahavoogude võimalikult efektiivseks juhtimiseks moodustavad emaettevõtte ja tema tütarettevõtete pangakontod ühtse kontsernikonto, mis võimaldab kontsernikonto liikmetel kasutada kontserni rahalisi vahendeid emaettevõtte poolt kehtestatud limiidi piires. Kontsernikonto toimib Eestis, kuid sellesse on kaasatud välismaised tütarettevõtted nii Lätist kui ka Leedust. Vastavalt kontserni poliitikale koostavad kõik kontserni ettevõtted pikemaajalise eelarvelise rahavoogude prognoosi terveks järgnevaks aastaks, mida korrigeeritakse kvartaalselt. Lühiajalise rahavoo jälgimiseks esitavad kontsernikontoga liitunud tütarettevõtted iganädalaselt detailsed rahavoo projektsioonid järgneva kolmeteistkümne nädala kohta.
Likviidsusriski maandamiseks kasutab kontsern erinevaid finantseerimise allikaid, milleks on pangalaenud, arvelduslaenud, ostjate nõuete ja tarnelepingute pidev monitooring.
Arvelduslaenu kasutatakse käibekapitali finantseerimiseks. Põhivara investeeringute soetamiseks kasutatakse pikaajalisi pangalaene või rendilepinguid. Kontserni arvelduslaen on oma tähtajalt pikaajaline ja seotud laenulepingu tähtajaga. See toimib sisuliselt pikaajalise krediidilimiidina, mille kasutamisvajadust saab kontsern ise reguleerida
| 31.12.2022 (tuhandetes EUR) | <= 1 kuu | > 1 kuu ja <=3 kuud | > 3 kuud ja <= 1 aasta | > 1 aasta ja <=5 aastat | > 5 aastat | Kokku | Bilansiline väärtus |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pangalaenud | 179 | 358 | 1 782 | 14 485 | 0 | 16 804 | 14 646 |
| Võlakirjad | 0 | 0 | 340 | 6 720 | 0 | 7 060 | 5 000 |
| Rendimaksed | 161 | 316 | 1 418 | 4 338 | 0 | 6 233 | 5 695 |
| Võlad tarnijatele | 3 347 | 252 | 48 | 0 | 0 | 3 647 | 3 647 |
| Muud võlad | 2 142 | 0 | 0 | 43 | 0 | 2 185 | 2 185 |
| KOKKU | 5 829 | 926 | 3 588 | 25 586 | 0 | 35 930 | 31 174 |
Diskonteerimata finantskohustuste (põhiosa ja tuleviku intressimaksete) analüüs maksetähtaegade lõikes
| 31.12.2021 (tuhandetes EUR) | <= 1 kuu | > 1 kuu ja <= 3 kuud | > 3 kuud ja <= 1 aasta | > 1 aasta <=5 aastat | > 5 aastat | Kokku | Bilansiline väärtus |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pangalaenud | 158 | 315 | 1 411 | 10 148 | 0 | 12 032 | 11 350 |
| Võlakirjad | 0 | 0 | 300 | 1 200 | 5 300 | 6 800 | 5 000 |
| Rendimaksed | 140 | 280 | 1 207 | 4 452 | 0 | 6 079 | 5 869 |
| Võlad tarnijatele | 2 775 | 124 | 0 | 0 | 0 | 2 899 | 2 899 |
| Muud võlad | 3 540 | 0 | 0 | 601 | 0 | 4 141 | 4 141 |
| KOKKU | 6 613 | 719 | 2 918 | 16 401 | 5 300 | 31 951 | 29 259 |